重要提示

　　泰达荷银风险预算混合型证券投资基金于２００４年１２月２７日经中国证监会证监基金字【２００４】２１６号文核准募集，基金合同于２００５年４月５日正式生效。

　　本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书正文。基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　本摘要根据《泰达荷银风险预算混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）和《泰达荷银风险预算混合型证券投资基金招募说明书》编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　本更新招募说明书所载内容截止日为２００８年４月５日，有关财务数据和净值表现截止日为２００８年３月３１日，已经托管银行复核，财务数据未经审计。

　　一、基金管理人

　　（一）基金管理人概况

　　名称：泰达荷银基金管理有限公司

　　设立日期：２００２ 年 ６月６日

　　注册地址：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心南楼三层

　　办公地址：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心南楼三层

　　法定代表人：刘惠文

　　组织形式：有限责任公司

　　联系电话：０１０－６６５７７７２８

　　联系人：方子木

　　注册资本：１．８亿元人民币

　　股权结构：北方国际 信托投资股份有限公司：５１％；荷银投资管理（亚洲）有限公司：４９％

　　（二）主要人员情况

　　１、董事会成员

　　刘惠文先生，董事长。毕业于吉林大学经济系，经济学学士学位，高级经济师。１９９６年至２００１年任天津泰达集团有限公司总经理。自２００１年起担任天津泰达投资控股有限公司董事长兼总经理。自２００５年起兼任渤海财产保险股份有限公司、北方国际信托投资股份有限公司等核心企业的董事长。

　　刘振宇先生，董事。毕业于天津师范大学，拥有法学学士学位和经济学硕士学位，律师、经济师、项目数据分析师。２０００年至２００２年任天津泰达集团有限公司投资部副部长。２００２年起任天津泰达投资控股有限公司资产管理部经理。

　　马军先生，董事。毕业于天津大学管理工程系，工学士学位，经济师、项目数据分析师。２００２年起任天津泰达担保有限公司常务副总经理。２００５年起任天津泰达投资控股有限公司财务中心副主任。

　　黄金源（Ａｌｅｘ Ｋ．Ｇ． Ｎｇ）先生，董事。马来西亚籍。美国加州大学洛杉矶分校经济学专业毕业。１９８３年起，先后在美国美林公司任投资人员、在马来西亚任金融研究员。１９８８年在新加坡加盟荷兰银行，后调荷银证券香港分公司。目前担任荷银投资管理（亚洲）有限公司亚太区投资总监。

　　何国良先生，董事。毕业于香港中文大学统计学专业，哲学硕士学位，特许金融分析师（ＣＦＡ）。１９９４年至１９９７年任职于ＧＭＯ（香港）有限公司，担任高级定量分析师；１９９７年至２００４年任职于荷银投资管理（亚洲）有限公司，先后担任高级投资组合经理、研究部主管；２００４年至２００５年任职于国海富兰克林基金管理有限公司，担任研究部总经理；２００５年至今，担任荷银投资管理（亚洲）有限公司香港和中国大陆股票投资主管。

　　邓嘉明先生，董事。香港会计师公会资深会员、英国特许公认会计师公会资深会员、以及英格兰及威尔斯特许会计师公会会员。毕业于香港科技大学，获得工商管理硕士学位 （ＭＢＡ）、资讯系统管理学硕士学位。１９８６年至１９９０年任职罗兵咸会计师事务所（现为罗兵咸永道会计师事务所），担任审计主管；１９９０年至１９９６年任职于香港证券及期货事务监察委员会，担任中介团体监察科高级经理；１９９６年至１９９９年任职于大和证券（香港），担任监察及内部核算部主管；１９９９年至２００２年，任职于汇富集团 （Ｋｉｎｇｓｗａｙ Ｇｒｏｕｐ），担任监察科董事／业务拓展部董事；２００２年至２００３年，任职于Ａｌｐｈａ Ａｌｌｉａｎｃｅ Ｇｒｏｕｐ，担任营运总监；２００４年至２００７年，任职于景顺集团 （ＩＮＶＥＳＣＯ），担任监察科董事／业务拓展部董事；２００７年９月至今，任职于荷银投资管理（亚洲）有限公司，担任大中华区监察、法律及风险管理部门主管。

　　汪丁丁先生，独立董事，毕业于北京师范学院数学系，中国科学院数学力学部理学硕士学位，１９９０年获夏威夷大学经济学博士学位。１９８４年至１９９８年先后担任中国科学院系统科学研究所助理研究员、美国东西方中心人口研究所访问学者、博士后研究员、香港大学经济与金融学院助理教授、德国杜依斯堡大学经济系客座教授、北京大学中国经济研究中心副教授及美国夏威夷大学经济系访问教授。目前担任北京大学及浙江大学教授，兼任《财经》杂志学术顾问。

　　周小明先生，独立董事，毕业于浙江大学法学院，中国政法大学法学硕士学位，１９９５年获法学博士学位。１９９０年起先后任职于浙江大学、中国人民银行非银行金融机构监管司、清华大学经管学院和国家会计学院副教授。曾担任全国人大常委会财经委员会《信托法》、《证券投资基金法》起草小组成员。目前担任中国人民大学信托与基金研讨所所长，并兼任中国信托业协会专家理事。

　　孔晓艳女士，独立董事，毕业于中山大学法律系，法学硕士学位，一级律师。１９９３年至１９９７年任天津市对外经济律师事务所专职律师。１９９７年至１９９９年任香港Ｌｉｖａｓａｒｉ＆Ｃｏ．律师行中国法律顾问。１９９９年至２００４年任嘉德律师事务所专职律师、高级合伙人。２００４年至今任嘉德恒时律师事务所专职律师、高级合伙人。

　　范小云女士，独立董事，毕业于南开大学金融学系，经济学博士学位。１９９７年至２００５年历任南开大学金融学系讲师、副教授。２００５年起任南开大学金融学系副主任、国际金融研究中心主任。２００１年至２００５年还担任《南开经济研究》副主编。２００５年起任中国金融学会理事。

　　２、监事会成员

　　邢吉海先生，监事。毕业于天津干部管理学院财会专业，会计师。１９９５年至１９９７年任天津泰达国际酒店集团副总经理兼财务总监。１９９７年至２０００年任职于天津经济开发区财政局。２０００年至２００１年任天津开发区总公司财务中心主任。２００１年起任天津泰达投资控股有限公司监事、财务中心主任。

　　潘孝祖先生，监事。毕业于香港树仁学院，持有会计文凭，并为英国特许公认会计师工会资深会员（ＦＣＣＡ），香港会计师工会会员（ＨＫＣＰＡ）及美国特许金融分析师（ＣＦＡ）。１９８４年以来，先后任职于陈施会计师事务所、荷兰银行、荷兰证券，以及荷银资产管理公司。现任荷银资产管理亚太区营运总监，负责亚太区内１０个国家和地区的后勤支持工作。

　　王泉先生，监事。本科学历，管理学学士。２００２年３月至今在泰达荷银基金管理公司工作，历任基金事务部基金会计、基金事务部副总经理、基金事务部总经理。

　　３、总经理及其他高级管理人员

　　缪钧伟先生，总经理。毕业于复旦大学和香港城市大学，获得理学学士、经济学硕士和金融学博士学位；１９９８年１０月至２００３年２月任证监会基金部副处长；２００３年３月至２００６年８月任海富通基金管理有限公司副总经理。２００７年２月起任泰达荷银基金管理有限公司总经理。

　　刘青山先生，副总经理兼投资研究总监。毕业于中国人民大学，获史学学士和管理学硕士。１９９７年就职于华夏证券基金部，参与筹建华夏基金管理公司，从事投资研究工作。２００１年起参与筹建湘财合丰基金管理有限公司（泰达荷银基金管理有限公司前身）并工作至今，期间历任研究部负责人、基金经理、投资副总监，投资总监兼总经理助理。２００６年１１月起任泰达荷银基金管理有限公司副总经理兼投资研究总监。

　　傅国庆先生，副总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学，获文学士和工商管理硕士学位。１９９３年至２００６年就职于北方国际信托投资股份有限公司，从事信托业务管理工作，期间曾任办公室主任、研发部经理、信托业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。２００６年９月起任泰达荷银基金管理有限公司财务总监。

　　雷学军先生，副总经理。经济学博士研究生，证券从业经历１２ 年， 曾就职光大证券公司投资银行部（北京）总经理、资产管理部（北京）总经理。２００２年加入嘉实基金管理公司，任机构理财总监，主要负责社保基金和企业年金等相关业务，２００４年加盟泰达荷银基金管理公司，任总经理助理兼市场总监，现负责公司创新业务。

　　张萍女士，督察长。毕业于中国人民大学和中国科学院，管理学和理学双硕士。先后任职于中信公司、毕马威国际会计师事务所等公司，从事财务管理和管理咨询工作。２００２年起在嘉实基金管理有限公司工作，任监察稽核部副总监。２００５年１０月起任泰达荷银基金管理有限公司风险管理部总监。２００６年１１月起任泰达荷银基金管理有限公司督察长。

　　４、基金经理

　　许杰先生，２００１年４月毕业于美国Ｐｅｐｐｅｒｄｉｎｅ Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ，取得ＭＢＡ （ｗｉｔｈ ｃｏｎｃｅｎｔｒａｔｉｏｎ ｉｎ Ｆｉｎａｎｃｅ）学位。在校期间，任Ｐｅｐｐｅｒｄｉｎｅ Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ Ｓｔｕｄｅｎｔ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔ Ｆｕｎｄ助理基金经理职位。毕业后在Ｗａｌｔ Ｄｉｓｎｅｙ公司任金融分析师。２００２年３月加入泰达荷银基金管理有限公司，并先后担任研究部研究员，２００４年１月起，担任泰达荷银周期类行业证券投资基金基金经理助理；２００５年４月起担任本基金基金经理助理；２００６年５月起担任研究部副总经理。自２００６年１２月起，担任本基金经理。许杰先生于２００６年４月取得了ＣＦＡ（特许金融分析师）资格。５年基金从业经验，具有基金从业资格。

　　沈毅先生，工商管理硕士、计量金融硕士。２００２年至２００３年任职嘉实基金投资部，担任固定收益投资经理及社保基金投资组合经理。２００４年至２００７年任职光大保德信基金管理公司，先后担任高级组合经理及资产配置经理、货币市场基金经理、投资副总监、代理投资总监、固定收益投资总监等职务。２００８年２月起任职于泰达荷银基金管理公司，担任固定收益部总经理。６年基金投资从业经验，具有基金从业资格。

　　本基金历任基金经理：梁钧先生，２００５年２月至２００７年３月管理本基金；康赛波先生，２００５年２月至２００６年１２月管理本基金；彭泳先生，２００７年３月至２００８年３月管理本基金。

　　５、投资决策委员会成员

　　投资决策委员会成员包括公司总经理缪钧伟、副总经理兼投资总监及基金经理刘青山、投资副总监兼基金经理史博、金融工程部总经理兼基金经理梁辉、交易部负责人陈力、督察长兼风险管理部总监张萍以及基金经理李泽刚、陈少平、许杰、魏延军、沈毅。

　　６、上述人员之间均不存在近亲属关系。

　　（三）本投资组合与基金管理人其他投资风格相似的投资组合之间的业绩比较

　　我公司旗下九只基金，其中：六只股票型基金（包括合丰成长 、合丰周期 、合丰稳定 、荷银精选 、荷银首选 、荷银市值 基金），两只混合型基金（荷银预算 、荷银效率 基金），一只货币市场基金。

　　按照晨星基于２００７年年报数据进行的股票投资风格箱分类标准，我公司旗下六只股票型基金的投资风格分别为：合丰成长基金、合丰稳定基金、合丰周期基金、荷银精选基金属于中盘－成长型投资风格，荷银首选基金、荷银市值基金属于中盘－平衡型投资风格；两只混合型基金的投资风格分别为：荷银效率基金属于中盘－成长型投资风格，荷银预算基金属于中盘－平衡型投资风格。２００８年一季度，两种类型、四种投资风格的各只基金业绩如下表所示：

　　■

　　荷银预算基金与公司管理的其他投资组合不具有相似的投资风格。

　　二、基金托管人

　　一、基金托管人基本情况

　　（一）基金托管人概况

　　公司法定中文名称：交通银行 股份有限公司（简称：交通银行）

　　公司法定英文名称：ＢＡＮＫ ＯＦ ＣＯＭＭＵＮＩＣＡＴＩＯＮＳ ＣＯ．，ＬＴＤ

　　法定代表人：蒋超良

　　住所：上海市浦东新区银城中路１８８号

　　邮政编码：２００１２０

　　注册时间：１９８７年３月３０日

　　注册资本：４８９．９４亿元

　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］２５号

　　联系人：张咏东

　　电话：０２１－６８８８８９１７

　　交通银行是中国第一家全国性国有股份制商业银行，自１９８７年重新组建以来，交通银行各项业务和机构建设持续健康发展，目前在我国１５６个城市设有营业网点，全行员工６万余人。截至２００７年年末，资产总额为２１０３６．２６亿元人民币，实现净利润２０５．１３亿元人民币。２００５年６月２３日，交通银行成功在香港主板市场上市，成为首家在境外上市的内地商业银行。２００７年５月１５日，交通银行成功在上海证券交易所上市。２００６年，荣获２００６年“中国最具影响力品牌”（ＴＯＰ １０）（银行类）排名第二，并获得２００６年“中国十大诚信品牌”（唯一入选银行）。２００７年，根据英国《银行家》杂志发布的“２００７年世界１０００家银行”排名，交行的总资产排名上升至第６９位，一级资本排名第６８位，还连续三年蝉联世界品牌实验室“银行类中国品牌年度大奖（Ｎｏ ．１）”。

　　交通银行总行设资产托管部，现有员工１００余人。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，并具有经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。

　　（二）主要人员情况

　　李军先生，交通银行行长，华中理工大学经济学硕士，高级经济师。曾任交通银行武汉分行副总经理、行长，交通银行总稽核、董事、常务董事、执行董事、副行长；２００６年９月担任交通银行副董事长、行长。

　　王滨先生，交通银行副行长，主管交通银行资产托管业务，南开大学经济学博士，高级经济师。曾任交通银行北京分行副行长、交通银行天津分行行长、交通银行北京分行行长。２００６年１月至今任交通银行副行长、党委委员兼北京分行党委书记。

　　谷娜莎女士，交通银行资产托管部总经理。大学学历，经济师。曾任交通银行研究开发部主任科员、交通银行信托部代理业务处副处长、交通银行证券投资基金托管部规划处副处长、交通银行证券投资基金托管部内控巡查处处长；２００１年１月任交通银行证券投资基金托管部总经理助理，２００２年５月起任交通银行资产托管部副总经理，２００７年１２月起任交通银行资产托管部总经理。

　　（三）基金托管业务经营情况

　　截止２００７年年末，交通银行共托管证券投资基金３６只，包括普惠基金、安顺基金、汉兴基金、科汇基金、科讯基金、科瑞基金、华安创新 基金、国泰金鹰 增长基金、华夏债券 基金、泰达荷银合丰系列基金（成长、周期、稳定）、鹏华普天系列基金（债券、收益）、海富通精选基金、博时现金收益基金、易方达５０指数基金、融通行业 景气基金、鹏华中国５０基金、金鹰中小盘精选基金、富国天益 价值基金、华安宝利 基金、中海优质成长基金、银河银富货币市场基金、银华货币市场基金、泰达荷银预算风险基金、万家公用 事业基金、天治核心 成长基金、汇丰晋信２０１６生命周期基金、巨田货币市场基金、汇丰晋信龙腾基金、长城久富 核心成长基金、汇丰晋信动态策略基金、华夏蓝筹 核心基金、博时新兴 成长、华安策略优选。此外，还托管了包括全国社会保障基金、保险资产、企业年金、ＱＦＩＩ、ＱＤＩＩ、信托计划、证券公司集合资产计划、ＡＢＳ、产业基金等１１类产品。托管资产规模超过三千亿元。

　　三、相关服务机构

　　（一）代销机构

　　１、交通银行股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区银城中路１８８号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路１８８号

　　法定代表人：蒋超良

　　客服电话：９５５５９

　　联系电话： ０２１－５８７８１２３４

　　联系人：曹榕

　　银行网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ

　　２、上海浦东发展银行

　　注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００号

　　办公地址：上海市中山东一路１２号

　　法定代表人：金运

　　客服电话：９５５２８

　　联系电话：０２１－３８７８４８３３

　　联系人：汤嘉惠

　　银行网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　３、中国建设银行 股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街２５号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

　　法定代表人：郭树清

　　客服电话：９５５３３

　　传真：０１０－６６２７５６５４

　　联系人：王琳

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

　　４、中国银行 股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街１号中国银行总行办公大楼

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号中国银行总行办公大楼

　　法定代表人：肖钢

　　客户服务电话：９５５６６

　　网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ

　　５、中国农业银行

　　注册地址：北京市东城区建国门内大街６９号

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街６９号

　　法定代表人：项俊波

　　客服电话：９５５９９

　　银行网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

　　６、中国工商银行

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

　　法定代表人：姜建清

　　客服电话：９５５８８

　　银行网站：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　７、招商银行 股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号

　　办公地址：深圳市福田区深南大道７０８８号

　　法定代表人：秦晓

　　客服电话：９５５５５

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

　　８、深圳发展银行

　　注册地址：深圳深南中路５０４７号深圳发展银行大厦

　　法定代表人：法兰克纽曼（ＦｒａｎｋＮ．Ｎｅｗｍａｎ）

　　客服电话：９５５０１

　　联系人：周勤

　　传真：０７５５－８２０８０７１４

　　公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　９、湘财证券有限责任公司

　　注册地址：湖南省长沙市黄兴中路６３号中山国际大厦１２楼

　　办公地址：上海市浦东银城东路１３９号华能大厦

　　法定代表人：陈学荣

　　客服电话：０２１－６８８６５０２０

　　传真：：０２１－６８８６５９３８

　　联系人：钟康莺

　　公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｘｃｓｃ．ｃｏｍ

　　１０、中信建投证券有限责任公司

　　注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

　　办公地址：北京市东城区朝内大街１８８号

　　法定代表人：张佑君

　　客服电话：４００－８８８８－１０８（免长途费）

　　联系人：魏明

　　公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ

　　１１、华泰证券有限责任公司

　　注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦

　　办公地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦

　　法定代表人：吴万善

　　电话：０２５－８４４５７７７７－７２１、８８２

　　传真：０２５－８４５７９８７９

　　联系人：张小波、李金龙、张雪瑾

　　公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　１２、国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号

　　办公地址：上海延平路１３５号

　　法定代表人：祝幼一

　　客服电话：４００－８８８８－６６６

　　联系人：芮敏祺

　　公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ

　　１３、广发证券股份有限公司

　　注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心２６楼２６１１室

　　办公地址：广东广州天河北路大都会广场